Chainlink 集成 Swift 消息传递，简化代币化基金工作流程

Chainlink 具有 发达 一项技术解决方案，使金融机构能够直接使用 Swift 消息传递和 Chainlink 运行环境（CRE）这种方法允许银行和机构通过现有的 Swift 基础设施与区块链网络进行交互，从而无需更换身份系统、密钥管理协议或内部流程。

此次开发基于 2024 年与 Swift 和瑞银在新加坡金融管理局 Guardian 项目中的合作，当时使用 ISO 20022 消息成功触发了代币化基金的认购和赎回。新的 CRE 集成扩展了此功能，允许通过 Swift 消息进行更通用、更可扩展的链上触发。

Chainlink 与 Swift 集成的工作原理

该整合包含三个关键要素：

• Swift 消息传递： ISO 20022 消息用于表示基金认购、赎回和其他公司行为。
• Chainlink 运行时环境（CRE）： 验证传入的 Swift 消息并触发相应的链上智能合约事件。
• Chainlink 数字传输代理 (DTA): 在链上执行代币化基金工作流程，确保准确性和一致性。

实际上，金融机构可以通过 CRE 发送标准的 Swift 消息，然后触发智能合约的自动操作。这消除了手动对账的需要，减少了操作摩擦，并增强了合规自动化。

瑞银 Tokenize 的试点项目表明，可以使用这种方法处理基金的认购和赎回，并通过 Swift 基础设施集成链下现金结算。机构无需彻底改造现有系统，从而为代币化基金的实验提供了一种即插即用的模式。

扩大代币化基金运营

CRE 的抽象层使机构无需直接集成区块链即可触发链上事件，从而为在规模超过 100 万亿美元的全球基金行业中更广泛地应用打开了大门。主要优势包括：

• 减少对账和运营工作量。
• 自动化合规和报告。
• 增强基金交易的透明度和可追溯性。
• 通过可编程智能合约基础设施实现更快的处理速度。

Chainlink 联合创始人 Sergey Nazarov 表示：“我对我们利用 Swift 标准和瑞银代币化资产设计实现的这一里程碑式创新感到非常兴奋，因为我们正在展示如何使用智能合约和新技术标准使转让代理和其他实体能够在链上管理代币化资产工作流程。”

瑞银已利用该模型探索新的产品生命周期策略，包括订阅管理和兑换。

对基金行业的影响

代币化基金管理已成为金融机构关注的焦点，这些机构寻求更快的结算速度、更低的运营风险和更大的市场灵活性。通过将 Swift 消息传递与区块链工作流集成，Chainlink 为机构提供了一种从传统系统管理代币化基金运营的途径。

 

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利用智能合约和商业房地产 (CRE)，企业可以实现基金认购和赎回流程的自动化，同时保持透明度和可追溯性。这种方法还使银行能够在不破坏现有基础设施的情况下探索新的产品生命周期和分销方式。对于一个面临运营现代化和降低成本压力的行业来说，这可能成为更广泛采用代币化基金的关键推动因素。

Swift 区块链账本概述

除了 CRE 集成之外，Swift 还 公布 计划基于区块链的共享账本，在200多个国家拓展数字金融业务。该账本旨在实现实时、全天候跨境支付，实现跨数字生态系统的受监管的代币化价值转移。

主要功能包括：

• 动态交易验证： 交易经过实时验证以确保准确性。
• 智能合约执行： 付款规则自动执行。
• 互操作性： 除了现有的法定系统外，还支持私人和公共网络。
• 运营弹性： 利用 Swift 的可信基础设施来确保大批量交易的安全性。

该共享账本以全天候跨境支付的原型开始，并将根据美国银行、汇丰银行、摩根大通、法国巴黎银行和桑坦德银行等 30 多家全球金融机构的意见进行迭代。

公司行动整合

最近，Chainlink 还与 24 家全球机构（包括 Swift、DTCC 和 Euroclear）合作，以标准化链上的公司行为。目前，诸如股息、合并、股票分割、配股和要约收购等公司行为每年给该行业造成约 58 亿美元的损失。

新系统使用 Chainlink 预言机、AI 和 CRE 来：

• 使用大型语言模型从非结构化公告中提取结构化数据。
• 验证多个 AI 模型的输出的准确性。
• 在链上发布统一的“黄金记录”。
• 使用 Chainlink CCIP 在公共和私有网络之间同步数据。

第一阶段专注于结构化数据的提取和验证。第二阶段部署了生产级系统，引入了证明者角色，以加密方式确认准确性，确保跨多种语言（包括西班牙语和中文）的可验证监管链。

此外，值得注意的是，10 月 1 日，全球法人实体识别码基金会 (GLEIF) 和 Chainlink 强强联手 打造机构级区块链身份解决方案。该系统将 GLEIF 的可验证法人机构识别码 (vLEI) 与 Chainlink 的跨链身份识别 (CCID) 和自动合规引擎 (ACE) 相结合。它将可信的组织身份嵌入到链上钱包、智能合约和代币化资产中。机构、 stablecoin 发行机构和交易场所现在可以满足法规要求、实现合规自动化并跨境验证交易对手。所有这些都是在保护用户隐私的同时完成的。

结语

Chainlink 与 Swift 消息传递和 CRE 的集成，使金融机构能够管理代币化基金工作流程，而无需彻底改造旧系统。通过自动化基金认购、赎回和公司行动，该平台减少了运营摩擦，提高了透明度，并支持实时结算。

结合 Swift 的区块链分类账计划，该解决方案为代币化资产和跨境支付提供了可扩展、安全的基础设施。

资源：

新闻稿：Chainlink 与瑞银合作，利用 Swift 消息传递技术推进代币化基金工作流程： https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

新闻稿——Swift 将把基于区块链的账本添加到其基础设施堆栈中，这一开创性举措旨在加速和扩大全球 200 多个国家和地区的数字金融效益： https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

新闻稿 - Chainlink 和 24 家领先的金融市场参与者推进行业计划，以解决 58 亿美元的公司行动问题： https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

关于 Chainlink Chainlink 运行时环境（CRE）： https://chain.link/chainlink-runtime-environment