尼日利亚 CBEX 加密货币交易所崩盘有多严重？

6 万美元的骗局还是 800 亿美元的庞氏骗局？

从表面上看，CBEX 看起来合法合规。它自称是一家人工智能驱动的加密货币交易所，并宣称已在美国财政部金融犯罪执法局 (FinCEN) 正式注册，甚至还展示了由科罗拉多州州务卿签署的看似合法的文件。 

尽管曾承诺100天内即可获得30%的投资回报，但CBEX最近却倒闭了。据悉，数千名参与该计划的尼日利亚和肯尼亚投资者目前资金余额为零。 BBC 皮钦语。他们的钱，就像该平台的网站和 Telegram 群组一样，消失了。

预计损失是多少？ 

非洲Techpoint在追踪区块链钱包和智能合约后，该公司表示，约有 6.1 万美元流入了该平台。其他资金流入者包括 《国家在线》，将数字定为接近1.3万亿奈拉——约合822亿美元。真实数字可能介于两者之间。但即使是较低的数字也反映出一场痛苦的、蓄意的欺诈。

设置：一个熟悉的陷阱

CBEX 于 2024 年在尼日利亚开始运营，将加密货币和人工智能这两个始终备受关注的事物融合在一起。它通过巧妙的营销和无休止的社交媒体活动，承诺快速回报和仅限美元的投资。它还支付推荐奖金，这是一种典型的金字塔结构策略。

对于许多面临严峻经济形势的尼日利亚人来说，CBEX 原本是一个摆脱财务困境的机会。然而，它却成了一个数字陷阱。

区块链调查员 Specter 后来 裸露 CBEX 如何通过基于 TRON 的钱包网络转移存款。这些资金被转换为 USDT 和 USDD 等稳定币，然后汇入 OKX、Bitget 和 HTX 等主流交易所。

仅一个钱包就收到了3.2万美元。另一个钱包里有1.9万美元。当骗局曝光时，大部分资金已经消失。

投资者一无所获

该平台的衰落并非渐进式的，而是一夜之间发生的。用户登录后发现他们的余额被重置为零。没有客服。没有公告。没有任何解释。

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受害者在TikTok、Facebook和X上发布了大量绝望的视频。一名损失了9万奈拉的男子讲述了他在朋友警告后查看账户时发现，他的余额消失了。Telegram群里充斥着愤怒的留言。CBEX交易所也陷入瘫痪。

在伊巴丹，愤愤不平的投资者冲进了当地一家CBEX办公室。那里空无一人，没有工作人员，也没有答案。愤怒的投资者们洗劫了家具和电子产品，这纯粹是出于绝望。

执法人员随后赶到。但那时，损失已经造成。

SEC 和 EFCC 介入

尼日利亚经济和金融犯罪委员会（EFCC） 推出 一项调查正进行，并计划让国际刑警组织介入。美国证券交易委员会（SEC）已发出公开警告，敦促公民避免使用未注册的在线交易平台。

SEC 主任埃莫蒂米·阿加玛 (Emomotimi Agama) 指出，一个“特定平台”正在非法运营——显然指的是 CBEX。他证实，2025 年新出台的《投资与证券法》赋予监管机构关闭此类计划的权力。推广此类计划的网红和名人现在也可能面临法律诉讼。

这一警告是在CBEX崩盘前几天发出的。对很多人来说，已经太晚了。

复制粘贴庞氏骗局

CBEX 并不是什么新鲜事物，它是被回收利用的。

调查人员将其平台设计与 Kehon8 联系起来——Kehon145,000 是一名 Telegram 程序员，他创建了诈骗网站模板，拥有超过 XNUMX 万名粉丝。CBEX 的后端与 LWEX（一个现已解散的针对东欧的诈骗团伙）类似。两者都使用相同的结构、设计和支付系统。

CBEX还涉嫌与东南亚知名的洗钱支付网络Huione Pay存在关联。整个行动都是国际性的，尼日利亚的推广人员充当当地代理人。

一位名叫维克托·艾古萨蒂尔·奥萨姆温德 (Victor Aiguosatile Osamwende) 的管理员因威胁要求答案的受害者而遭到 Specter 的点名批评。其他推广 CBEX 的人也已从社交媒体上消失。

为什么这么多人上当受骗？

因为绝望孕育着希望。

在一个饱受失业、通货膨胀和货币贬值困扰的国家，CBEX 提供的月收益翻倍简直是个奇迹。“人工智能交易”之类的专业术语使其听起来很高端。其在金融犯罪执法局 (FinCEN) 的注册也赋予了它合法性。

CBEX 的目标客户并非金融专家。它瞄准的是尼日利亚的普通民众——小企业主、年轻专业人士、退休人员——他们都想让生活更轻松一些。许多人忽视了这些危险信号，就像 2016 年 MMM 那样，一个类似的庞氏骗局导致数百万储蓄蒸发殆尽。

真实成本

数字或许有所不同，但情感上的伤害却是一致的。人们失去了毕生积蓄。梦想破灭。有些人贷款投资。还有些人说服家人和朋友加入。

美国证券交易委员会现已承诺加强监管。但公众对加密货币信任的损害将持续存在。尽管许多跨国公司正在推动区块链技术的应用，但像CBEX这样的平台却加剧了非洲民众对区块链技术日益增长的不信任。

CBEX的倒闭并非因为市场低迷。它的设计初衷就是为了崩溃。它承诺了任何合法金融产品都无法做到的事情——保证快速回报。

对于尼日利亚来说，CBEX 是一个痛苦的提醒，在加密货币领域，如果听起来好得令人难以置信，那它就永远都是假的。