西非发生2.1亿美元加密货币诈骗案，尼日利亚呼吁采取行动

尼日利亚最高证券监管机构对西非地区可疑加密货币交易的大幅增加发出警告——仅 2.1 年一年，非法加密货币交易总额就超过 2024 亿美元。据 非洲商业内幕这一警告是尼日利亚证券交易委员会（SEC）根据西非政府间反洗钱行动小组（GIABA）的一份报告发出的。

尼日利亚为何担忧

证券交易委员会局长埃莫莫蒂米·阿加马 (Emomotimi Agama) 在佛得角西非合规峰会上发表讲话 突出 日益增长的危险。他解释说，犯罪分子正在滥用加密工具——尤其是去中心化金融 (DeFi) 平台和隐私币——来实施欺诈和资助非法活动。

这些担忧由来已久，但阿加玛表示，如今的规模“已不再局限于本地”。他警告说，在尼日利亚等国被禁止的不法分子往往会将业务转移到加纳等邻国。他表示，缺乏区域性应对措施导致问题愈演愈烈。

Agama 概述的主要威胁包括

• DeFi“地毯拉扯”：诈骗者吸引投资者参与新项目，然后携款潜逃。
• 虚假崩溃和未注册的交易所：这些平台通常是为了欺骗用户或在没有监督的情况下运行而设立的。
• 利用隐私币进行恐怖融资: 加密货币如 Monero 或 Zcash 越来越多地被用来隐藏交易。

GIABA 的报告还指出，仅在 2.1 年，西非就有 2024 亿美元的加密货币相关交易被标记为可疑。这些数字表明，该地区对数字资产活动的监控存在严重缺陷。

SEC 推动统一许可和加强监控

阿加玛呼吁西非国家经济共同体 (ECOWAS) 成员国采取 统一虚拟资产服务提供商 (VASP) 许可系统他强调，分散的规则使得诈骗者很容易在不被发现的情况下跨境转移。

他还宣布了美国证券交易委员会在尼日利亚采取的新举措：

• 基于人工智能的区块链监控工具 改善监督
• 更严格的合规性检查 对于 VASP
• 提高公众意识 围绕欺诈

SEC的计划包括对数字资产平台进行更频繁的审计、西非国家之间更好地共享数据以及建立更强有力的处理跨境案件的法律框架。

CBEX庞氏骗局：加密货币欺诈案例研究

促使尼日利亚采取新立场的最大欺诈案件之一是 崩溃的 北交所，一个庞氏骗局，谎称与 北京股权交易所.

CBEX 承诺高回报，吸引了超过 300,000万尼日利亚投资者尤其是在拉各斯和阿布贾。损失初步估计为 1.3万亿奈拉（约合840亿美元），尽管修正后的数字表明实际数字可能更接近 6.1 百万美元.

无论实际损失如何，公众信任的损害都是巨大的。

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作为回应，SEC 推出了 全国庞氏骗局宣传活动 旨在帮助公众及早发现虚假平台。Agama强调，教育用户与执行规则同样重要。

区域挑战：加密货币无国界

Agama 提出的核心问题之一是数字资产运营商可以轻松地在不同司法管辖区之间切换。由于法律差异较大且缺乏协调，在尼日利亚被禁的公司或个人可以合法地在另一个西非经共体国家重启业务。

这种“监管套利”创造了一个漏洞，被骗子甚至恐怖组织利用，他们利用 注重隐私的加密货币 以避免被发现。

根据 Agama 的说法，唯一的出路是 协调监管框架 西非地区。他表示：“我们必须协调框架，共享情报，并采用最佳实践。”

展望未来：SEC 下一步行动

SEC 计划在未来几个月采取更积极的加密货币监管措施。具体措施包括：

• 推出 实时交易追踪
• 要求 VASP 注册和持续合规
• 与其他西非经共体国家合作协调政策

这些举措旨在确保尼日利亚不会成为打击加密犯罪的薄弱环节。

常见问题

1. 2.1亿美元这个数字指的是什么？

   它指的是 GIABA 记录的 2024 年西非各地报告的可疑加密货币交易总额。

2. 什么是统一 VASP 许可系统？

   这是一个拟议的监管框架，所有西非国家经济共同体国家都将遵循相同的加密平台许可和合规标准，这使得欺诈者更难利用跨境漏洞。

3. 尼日利亚CBEX欺诈案是怎样的？

   CBEX是一个欺诈性的加密货币平台，声称与中国北京股权交易所有关联。该平台于2024年倒闭，估计投资者损失高达840亿美元，但最新数据显示损失接近6.1万美元。

结语

尼日利亚认为，不受监管的加密货币活动对金融稳定、投资者安全和地区安全构成严重威胁。 的美元2.1亿元 在一年内记录的可疑交易中，风险很高。美国证券交易委员会推动统一许可、人工智能驱动监控和公众教育，这是朝着重新掌控方向迈出的一步——但成功取决于整个西非的合作。

非洲的加密货币领域发展迅速，但风险也同样巨大。除非各国携手合作，否则犯罪分子将继续利用这些漏洞。

资源：

1. 商业内幕报道： https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. 《北非邮报》报道： https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. BBC新闻关于CBEX崩溃的报道： https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o