OKX 将支付 500 亿美元以上以解决司法部指控——出了什么问题？

加密货币交易所 OKX 有 议定 承认在美国经营无牌汇款业务后，被处以超过 500 亿美元的罚款。 

美国司法部 (DOJ) 和联邦调查局 (FBI) 指控这家总部位于塞舌尔的公司积极吸引美国客户，但未能遵守联邦反洗钱 (AML) 法律。

和解协议包括420.3亿美元的没收和84.4万美元的罚款，使罚款总额超过504亿美元。该交易所还将聘请一位外部合规顾问，直至2027年XNUMX月，以确保未来遵守监管规定。

美国当局严厉打击OKX的监管违规行为

尽管 OKX 有针对美国用户的官方政策，但据称它允许美国客户通过以下方式访问其平台：

• 鼓励使用 VPN 绕过地理限制

• 提供伪造 KYC 信息以创建账户的指导

• 未能向 FinCEN 注册为货币服务企业 (MSB)

• 处理来自美国客户的超过 1 万亿美元的交易

• 促成超过 5 亿美元的可疑和犯罪交易

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美国代理检察官马修·波多尔斯基表示：

“七年多来，OKX 明知故犯地违反反洗钱法，并避免实施防止犯罪分子滥用我们金融系统所需的政策。”

FBI 助理局长 James E. Dennehy 补充道：

“OKX 公然违反美国法律，积极在美国寻找客户——包括纽约——甚至建议个人提供虚假信息以规避必要的程序。”

OKX合规性缺陷暴露

OKX 未能实施适当的反洗钱和了解你的客户 (KYC) 措施，导致用户在 2022 年之前无需身份验证即可创建和交易账户。即使在引入 KYC 要求之后，据称一些 OKX 员工 建议 美国用户如何绕过这些检查。

据报道，有一次，一名 OKX 员工告诉一位美国客户：

“我知道你在美国，但你可以随便输入一个国家，它应该可以通过。”

此外，尽管 OKX 知道必须在 FinCEN 注册，但它仍继续允许美国机构投资者在其平台上进行交易。

OKX 在美国的业务和营销策略

尽管正式禁止美国用户，OKX 仍积极在美国推销其服务，包括：

• 赞助纽约翠贝卡电影节

• 利用位于美国的联盟营销商来推广该平台

• 允许播放指导用户如何绕过限制的宣传视频

机构交易和流动性优势

OKX 的美国机构客户为该交易所创造了最高的交易量。仅一家美国机构就负责了超过 1 万亿美元的现货和衍生品交易，为 OKX 提供了可观的流动性和收入。

OKX 的和解条款及未来合规性

作为认罪协议的一部分，OKX 将：

• 支付超过504亿美元的罚款

• 聘请合规顾问直至 2027 年 XNUMX 月

• 继续与美国当局合作

交易所有 承认 过去的合规失败，将其描述为“遗留的合规漏洞”。OKX 首席执行官徐明星 说:

“我们的愿景是让 OKX 成为跨不同市场和监管机构的全球合规黄金标准。”

OKX 案件是美国政府对不遵守美国金融监管规定的加密货币交易所进行更大规模打击行动的一部分。当局正在加大力度打击那些允许洗钱和进行未注册金融活动的平台。