DeFi 中 AI 和代理协议的兴起：一些热门选择

将人工智能整合到 去中心化金融（DeFi） 到 2025 年底，该技术将取得重大进展，代理协议将使自主系统能够处理产量优化和风险评估等任务。 

这些发展提高了基于区块链的金融运营效率，其中 AI代理商 根据用户输入或数据分析执行策略。 

什么是 AI 和 Agentic 协议？

DeFi 中的 AI 协议涉及使用机器学习模型在区块链环境中处理数据并做出决策。这些模型包括适用于链上活动的大型语言模型，例如分析市场趋势或管理资产。代理协议通过创建独立运行或在最低限度监督下运行的自治软件实体（或代理）来扩展这一点。

这些代理可以根据预定义的目标或用户提供的自然语言提示管理钱包、执行交易或跨多个区块链进行交互。 

例如，用户可以输入诸如“最大化 ETH 收益”之类的命令，然后代理会处理必要的交易。诸如 GAME（生成式自主多模态实体）之类的框架支持创建此类代理，使其能够处理文本、语音或视觉输入。实际上，这些协议通常在低延迟网络（例如 Base 或 Solana）上运行，以确保及时执行。

它们在区块链行业中有多重要？

人工智能和代理协议解决了区块链行业的关键挑战，包括可扩展性和用户可访问性。通过自动化复杂的流程，它们减少了跨链桥接或资产交换等任务所需的步骤，从而减少了交易时间和成本。 

 

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在 DeFi 中，锁定的总价值不断增加，这些工具可以处理异常检测和自动交易，从而有助于 估计占总量的15-20%他们还支持代币化经济，预计到 2030 年，人工智能相关资产的收入将达到 10.2 亿美元， 根据 VanEck。此外，这些协议促进了基于意图的操作，使代理能够解释用户目标并协调跨生态系统的行动，从而增强了碎片化区块链网络中的互操作性。

AI代理在DeFi中的应用

AI代理适用于各种DeFi功能：

• 用于收益生成和市场分析的数据处理。
• 在高容量系统中，代理可以自动执行跨链操作，例如在网络之间转移资产，例如 Ethereum 和 索拉纳.
• 他们可以实时监控流动性池并调整头寸以优化回报，通常与预言机集成以获取准确的定价数据。
• 协议使用这些代理执行自动借贷等任务，它们评估抵押品价值并根据风险参数执行贷款。
• 在投资组合管理中，代理商汇总来自多个来源的数据以重新平衡持股，从而减少人工监督。
• 在预测市场中，代理人分析历史趋势来为结果下注提供信息。

DeFi 中出现的 AI 代理类型

DeFi 中出现了几种类型的 AI 代理，按其功能进行分类。 

• 副驾驶特工 通过指导策略来协助用户，例如根据当前 APY 利率建议最佳收益农场。 
• 量化代理 专注于自动化，使用套利或动量策略算法执行交易。 
• 群体代理 分组运作，跨链协调处理多步骤交换等复杂任务。 
• 基于意图的代理 解释自然语言输入以执行操作
• 多模式代理 处理包括图像在内的多种数据格式，以验证 NFT 的真实性。 

DeFi 领域的 AI 平台：精选

虚拟协议

虚拟协议 该平台在 Base 网络上运行，是一个创建和代币化 AI 代理的平台。该平台于 2024 年初上线，采用公平启动模型，代理会不断积累代币，直至达到一定阈值（例如锁定 42,000 个 $VIRTUAL 代币），此时它们会转移到流动性池中。 

该协议的代币经济学涉及利用代理互动产生的收入来回购和销毁代币，从而支持价值累积。需要 $VIRTUAL 代币来匹配流动性并启动代理创建。基于虚拟代币构建的代理可以执行诸如发布内容、在消息平台上聊天和生成表情包等任务，并具有支持多种交互的多模式功能。

该生态系统包括AI管理投资DAO的Vader、DeFi编排的Arbus、BIOS和BAIBY等项目。Music、Pond Hub和Seraph等合作伙伴已与Virtuals集成，而AIXBT等代币则在需求增长的推动下上涨了20-25%。 

到2025年10月，Virtuals的市值已接近10亿美元，托管着DeFi功能的代理，包括自动交易和投资组合管理。这使其成为自主创收的AI资产的中心枢纽。趋势表明其采用率稳步上升，其模型堪比数字资产的启动平台，使其成为监控代理货币化扩张的协议。

无限实验室

无限实验室 专注于基于意图的 DeFi，其 $IN 代币和 20 多个运行在 10 个区块链上的 AI 代理团队均已投入使用。这些代理通过自然语言提示，自动执行资产桥接、代币兑换和收益优化等流程，从而简化 DeFi 交易步骤。该协议已锁定 630 亿美元的总价值，每月处理 200 亿美元的交易量。PeckShield 等公司已完成安全审计，并与 KaitoAI 等工具集成，为用户提供激励。

Infinit Labs 以其一键执行而闻名，这简化了跨多链环境的用户体验。其凭借经过审计的基础设施和广泛的链兼容性脱颖而出，这意味着值得关注其可扩展代理群的进一步发展，以增强 DeFi 的可访问性。

天鹅绒资本

天鹅绒资本 集成人工智能用于交易和投资组合管理。它以操作系统的形式运行，用户可以跨多个区块链执行交易并管理资产，包括以太坊、Base、Solana 和币安智能链。该平台采用基于意图的系统，允许用户输入诸如最大化收益或自动化投资组合等目标，然后由人工智能处理并 聪明的合同. 

关键组件包括用于产生收益的代币化保险库、用于市场分析和执行的人工智能交易终端 Trenches，以及用于社交投资组合的 Creator Coin Index。

近期进展包括与 Aethir 合作，接入裸机 GPU 集群，提升跨链操作的 AI 执行速度。这支持代理策略和保险库管理等功能。

Fetch.ai

Fetch.ai是 ASI 联盟的一部分，此前已与 SingularityNET、Ocean 和 CUDOS 合并，部署自主代理执行交易、Gas 优化和风险管理等任务。$ASI 代币是该网络的基础，该网络强调去中心化的神经符号大型语言模型。

该平台支持实时数据预言机和代理工作流程，例如自动化交易以抓住市场机遇。2025年9月，该平台发布了适用于Android和iOS的Web3大型语言模型ASI:One，以增强代理智能。 

Fetch.ai 为 ASI 联盟贡献了超过 200 项服务和 500 亿美元的交易额，并通过与博世等合作伙伴在物流领域提供应用。该公司专注于创建无需集中控制的可扩展 AI 服务，支持供应链中的用例并确保数据货币化。

人工智能集成对效率和安全的好处

AI 与 DeFi 的集成在效率和安全性方面具有显著优势。正如多次强调的那样，代理减少了操作步骤，使以前需要多次审批的交易只需一次操作即可完成，从而降低了 Base 等网络的 Gas 成本。 

为了安全起见，人工智能模型可以检测交易模式中的异常，并标记智能合约中的潜在漏洞。一些协议中，PeckShield 等公司提供的审计与人工智能监控相结合，以增强协议的完整性。 

随着代理处理技术复杂性，可访问性得到提升，即使没有编程知识的用户也能参与高级策略。在效率方面，人工智能优化了资源配置，例如沿着费用最低的路径路由交易，从而提高了整体系统吞吐量。

结语

人工智能和代理协议已融入 DeFi，通过自动化任务并提高整个区块链生态系统的效率。这些系统负责处理收益优化、风险评估和基于意图的执行，并通过多模态代理和群体智能等特定实现来满足行业需求。 

监控这些协议可以深入了解正在进行的发展，强调它们在管理复杂的区块链操作中的作用。

来源： 

• VanEck 的加密 AI 收入预测： https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• 人工智能推动下一次以太坊繁荣： https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• 什么是AI代理： https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• 代理财务： https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• DeFi 和游戏应用中的 AI 代理： https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto